Финансовый регулятор CySEC – подать жалобу на брокера-мошенника
-
Бинариум1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:
Cyprus Securities and Exchange Commission
Информация о регуляторе CySEC
Краткая справка CySEC
История
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам основана в 2001-м вслед за принятием в стране профильного законодательства. Когда в 2004-м Кипр вступил в Евросоюз, полномочия скорректировали в соответствии с работой аналогичных структур в других странах ЕС. При этом CySEC сохранил гордое звание государственного регулятора, и получил право выдавать лицензии финкомпаниям любой европейской страны.
Функции
- контроль за работой брокеров и эмитентов ценных бумаг;
- выдача лицензий инвестиционным компаниям;
- инспектирование их деятельности;
- сбор и анализ данных в отрасли;
- регулировка работы фондового и биржевого рынка, включая Форекс;
- пресечение нарушений штрафными санкциями — вплоть до отзыва лицензий.
Пример деятельности
Настоящее боевое крещение для финансового рынка Кипра и его участников случилось в 2020-м. Банки массово замораживали счета, инвесторы старались вывести средства, экономика страны просела, а её имидж международного рая для финансистов рушился на глазах. CySEC принял волевое решение: разрешил подопечным компаниям работать только клиентами из стран ЕС. А кипрским фирмам запретил открывать заграничные офисы для набора новой клиентской базы. Нововведения встретили без энтузиазма, часть компаний продолжила деятельность за пределами Кипра, наплевав на лицензии — среди них выжили не все.
Уже на конец года стало ясно, что драконовские меры сработали, финансовая система страны устояла, обязательства перед партнёрами и клиентами из Евросоюза и не только были исполнены в полном объёме. Постепенно ситуация улучшилась, а Кипрский оффшор сохранил доверие инвесторов и привлекательность для компаний, в том числе благодаря налоговым послаблениям: 10% с прибыли — самая низкая цифра по ЕС. Дивиденты и операции за пределами страны — не облагаются, а с иностранных работников не берут подоходный.
Как выдаёт лицензии
Почти также придирчиво, как эталонный по суровости английский FCA. Справок меньше, регистрация попроще, а вот с правами регулятора на вмешательство аналогично. Может запросить любые отчёты, диктовать управленческие решения, заморозить счета и даже инициировать уголовное дело.
Для лицензирования от брокера требуется:
- успешно проработать на финансовом рынке не менее 3 лет;
- заполнить подробную заявку,
- оплатить сборы и авторизацию по гибким ставкам с разбросом от 2 до 130 тысяч евро;
- предоставить полные данные о руководстве и финансовых делах компании. Дезинформировать вряд ли удастся: CySEC имеет право запрашивать информацию у любых правоохранительных органов и активно им пользуется.
Типовой срок регистрации — три месяца. Процедуру можно ускорить, официально доплатив 1,5-1,7 тыс. евро.
Финансовая прозрачность и гибкость тарифов — вообще любимая фишка этого регулятора. Можно заранее ознакомиться, почем нарушения. Не учитываешь транзакции, задержал перевод денег клиенту, отступил от своего же внутреннего устава — готовь €5 000. Работаешь с инвесторами, не перепроверив данные об уровне их квалификации, развёл беспорядок при учёте счетов — это уже потянет на €10 000.
Налагаемые бдительным регулятором штрафы плюс ежегодные членские взносы с компаний щедро наполняют компенсационный фонд. Страховые выплаты для клиентов рассчитываются в зависимости от оборота держателя лицензии и в среднем составляют 13,6-22 тысячи евро на каждого пострадавшего. Рассмотрение жалоб и обращений проводится за 1 месяц.
Уровень доверия трейдеров
Очень высокий, благодаря уровню финансового контроля ЕС, бдительной работе регулятора и наличию фонда для возмещения.
-
Бинариум
1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:
The Financial Commission
Информация о регуляторе FinCom
Краткая справка FinCom
История
FinCom создали в 2020-м для повышения законности и прозрачности работы отрасли, а также для разрешения споров между участниками финансовых рынков.
Эту саморегулирующуюся организацию возглавляет своеобразный триумвират: председатель и ещё два представителя Комиссии. В составе работают комитет по рассмотрению споров, отдел по развитию бизнеса, по анализу операций и другие.
Деятельность структуры не подкреплена мощной законодательной базой, как в других странах, и к классическим регуляторам она не относится. Хотя и исполняет сходные с ними задачи.
Функции
- приём жалоб клиентов компаний, решение споров;
- выплата компенсаций на сумму до $20 000;
- повышение финансовой грамотности, просвещение желающих по особенностям работы на Forex: на сайте масса учебных материалов.
Гонконгский аналог регулятора принимает жалобы, связанные с техническими сбоями, задержками при выплатах, по несоответствию рыночным котировкам. Срок рассмотрения обращений — 21 рабочий день. Инициировать спор нужно по свежим следам: не позднее 45 суток с момента возникновения проблемы.
Интересный факт
У сайта есть русскоязычная версия. А минимум два человека из правления начинали карьерный путь в Forex Club, который в числе первых брокеров пришёл работать на постсоветское пространство. Это породило конспирологические версии в духе «Да там все наши люди! Не в Гонконге они на самом деле сидят!».
Как выдаёт лицензии
Запросто. Какая-то проверка заявителей производится, но с дотошностью британского FCA или американского CFTC её не сравнить. Главное платить членские взносы, за счёт которых FinCom и финансируется. Предусмотрено несколько подвидов регистрации с дополнительными услугами и разным размером регулярных платежей.
Уровень доверия трейдеров
Средний. Да, получить документ с печатью FinCom может практически любой брокер, а реальных рычагов давления у организации минимум — разве что лицензию отзовёт и занесёт компанию в список неблагонадёжных на своём сайте. Но компенсационный фонд и реальное возмещение — очень весомый аргумент «за». Правда, кубышка пополняется членскими взносами и её ресурс ограничен. Если вдруг синхронно случатся крупные неприятности сразу у 10-20 брокеров — не факт что Финансовая Комиссия потянет такой поток выплат. Но с 2020-го пока успешно справляется.
International Financial Services Commission of Belize
Информация о регуляторе IFSC
Краткая справка IFSC
История
Государство-оффшор Белиз состоит в CFATF — организации по противодействию отмыванию денег в Карибском бассейне. С начала 2000-х правительство начало упорядочивать деятельность многочисленных представителей небанковского сектора и
создало комиссию по регулированию работы финструктур и учреждений, зарегистрированных в стране и работающих на международном уровне.
Функции
- лицензирование деятельности брокерских компаний и иных бизнес-структур, работающих в финансах и международной торговле;
- валютный обмен, кредитование;
- ведение отчётности для профильного Министерства;
- помощь в развитии экономики страны.
Интересный факт
Оффшорное государство создало привлекательные условия для международных финансовых компаний — при правильном оформлении они даже не платят налоги в Белизе. Но при этом максимально защитило от них местных жителей и валюту. Владельцам лицензий запрещено оказывать услуги гражданам и резидентам страны, а также работать с белизским долларом. С любой другой валютой — пожалуйста.
Как выдаёт лицензии
Достаточно просто, но есть нюансы.
Во-первых, регулятор запрашивает биографические данные на всех должностных лиц компании, с документальным подтверждением их профессионализма и законопослушности — и таким образом формирует готовое досье на каждого акционера.
Во-вторых, нужно создать виртуальный офис, а в руководство компании ввести гражданина Белиза. Директор из местных может просто числиться, не затрудняясь вникать в управленческие проблемы. Зато держатель лицензии будет через него щедро содержать большую белизскую семью.
В-третьих, при подаче заявки необходимо открыть счёт в местном банке, положить на него 100 000 $ и попрощаться с деньгами на весь период действия разрешения. Сумма будет заморожена на счету. Стоимость лицензии для брокера — 25 000 $, процедура оформления лицензии, государственная пошлина, регистрация и открытие счёта суммарно потянут ещё почти на 14 000 $. Это единовременные затраты, а вот за право вести валютный обмен и работать на Форексе потребуется каждый год доплачивать пошлину в 5 000 $.
От подачи заявления до получения лицензии проходит от одного до трёх месяцев. После этого в деятельность брокеров практически не вмешиваются, проверками не досаждают. Дисциплинирующим фактором служит находящийся в «заложниках» депозит, который в случае чего могут и не вернуть.
Несмотря на простые условия, держателей лицензии немного. Желающих отпугивает заморозка ста тысяч на депозите.
Уровень доверия трейдеров
Колеблется между низким и средним. Громких случаев защиты регулятором клиентов своих брокеров и наложения на них штрафных санкций пока не известно. Возможно потому, что владельцев лицензии мало, и в сложные ситуации, чреватые массовым нарушением обязательств и банкротством, они пока не попадали.
Зато в феврале 2020-го IFSC отозвал лицензию 48 компаний — за несоответствие своим внутренним требованиям и положениям. Это доказывает, что регулятор начал закручивать гайки и его работа может приносить пользу не только бюджету Белиза.
При этом брокеры нередко ссылаются на лицензию IFSC, которой в реальности не получали. Вероятно, уповая на то, что потенциальные клиенты не очень в курсе, где находится Белиз и поленятся искать подтверждения. Поэтому если присмотренная вами компания называет себя владельцем такого документа — рекомендуем проверить это на сайте регулятора.
-
Бинариум
1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета: