Финансовый регулятор CySEC – подать жалобу на брокера-мошенника

Рейтинг прибыльных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

Cyprus Securities and Exchange Commission

Информация о регуляторе CySEC

Краткая справка CySEC

История

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам основана в 2001-м вслед за принятием в стране профильного законодательства. Когда в 2004-м Кипр вступил в Евросоюз, полномочия скорректировали в соответствии с работой аналогичных структур в других странах ЕС. При этом CySEC сохранил гордое звание государственного регулятора, и получил право выдавать лицензии финкомпаниям любой европейской страны.

Функции

  • контроль за работой брокеров и эмитентов ценных бумаг;
  • выдача лицензий инвестиционным компаниям;
  • инспектирование их деятельности;
  • сбор и анализ данных в отрасли;
  • регулировка работы фондового и биржевого рынка, включая Форекс;
  • пресечение нарушений штрафными санкциями — вплоть до отзыва лицензий.

Пример деятельности

Настоящее боевое крещение для финансового рынка Кипра и его участников случилось в 2020-м. Банки массово замораживали счета, инвесторы старались вывести средства, экономика страны просела, а её имидж международного рая для финансистов рушился на глазах. CySEC принял волевое решение: разрешил подопечным компаниям работать только клиентами из стран ЕС. А кипрским фирмам запретил открывать заграничные офисы для набора новой клиентской базы. Нововведения встретили без энтузиазма, часть компаний продолжила деятельность за пределами Кипра, наплевав на лицензии — среди них выжили не все.

Уже на конец года стало ясно, что драконовские меры сработали, финансовая система страны устояла, обязательства перед партнёрами и клиентами из Евросоюза и не только были исполнены в полном объёме. Постепенно ситуация улучшилась, а Кипрский оффшор сохранил доверие инвесторов и привлекательность для компаний, в том числе благодаря налоговым послаблениям: 10% с прибыли — самая низкая цифра по ЕС. Дивиденты и операции за пределами страны — не облагаются, а с иностранных работников не берут подоходный.

Как выдаёт лицензии

Почти также придирчиво, как эталонный по суровости английский FCA. Справок меньше, регистрация попроще, а вот с правами регулятора на вмешательство аналогично. Может запросить любые отчёты, диктовать управленческие решения, заморозить счета и даже инициировать уголовное дело.

Для лицензирования от брокера требуется:

  • успешно проработать на финансовом рынке не менее 3 лет;
  • заполнить подробную заявку,
  • оплатить сборы и авторизацию по гибким ставкам с разбросом от 2 до 130 тысяч евро;
  • предоставить полные данные о руководстве и финансовых делах компании. Дезинформировать вряд ли удастся: CySEC имеет право запрашивать информацию у любых правоохранительных органов и активно им пользуется.

Типовой срок регистрации — три месяца. Процедуру можно ускорить, официально доплатив 1,5-1,7 тыс. евро.

Финансовая прозрачность и гибкость тарифов — вообще любимая фишка этого регулятора. Можно заранее ознакомиться, почем нарушения. Не учитываешь транзакции, задержал перевод денег клиенту, отступил от своего же внутреннего устава — готовь €5 000. Работаешь с инвесторами, не перепроверив данные об уровне их квалификации, развёл беспорядок при учёте счетов — это уже потянет на €10 000.

Налагаемые бдительным регулятором штрафы плюс ежегодные членские взносы с компаний щедро наполняют компенсационный фонд. Страховые выплаты для клиентов рассчитываются в зависимости от оборота держателя лицензии и в среднем составляют 13,6-22 тысячи евро на каждого пострадавшего. Рассмотрение жалоб и обращений проводится за 1 месяц.

Уровень доверия трейдеров

Очень высокий, благодаря уровню финансового контроля ЕС, бдительной работе регулятора и наличию фонда для возмещения.

ТОП лучших русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

The Financial Commission

Информация о регуляторе FinCom

Краткая справка FinCom

История

FinCom создали в 2020-м для повышения законности и прозрачности работы отрасли, а также для разрешения споров между участниками финансовых рынков.

Эту саморегулирующуюся организацию возглавляет своеобразный триумвират: председатель и ещё два представителя Комиссии. В составе работают комитет по рассмотрению споров, отдел по развитию бизнеса, по анализу операций и другие.

Деятельность структуры не подкреплена мощной законодательной базой, как в других странах, и к классическим регуляторам она не относится. Хотя и исполняет сходные с ними задачи.

Функции

  • приём жалоб клиентов компаний, решение споров;
  • выплата компенсаций на сумму до $20 000;
  • повышение финансовой грамотности, просвещение желающих по особенностям работы на Forex: на сайте масса учебных материалов.

Гонконгский аналог регулятора принимает жалобы, связанные с техническими сбоями, задержками при выплатах, по несоответствию рыночным котировкам. Срок рассмотрения обращений — 21 рабочий день. Инициировать спор нужно по свежим следам: не позднее 45 суток с момента возникновения проблемы.

Интересный факт

У сайта есть русскоязычная версия. А минимум два человека из правления начинали карьерный путь в Forex Club, который в числе первых брокеров пришёл работать на постсоветское пространство. Это породило конспирологические версии в духе «Да там все наши люди! Не в Гонконге они на самом деле сидят!».

Как выдаёт лицензии

Запросто. Какая-то проверка заявителей производится, но с дотошностью британского FCA или американского CFTC её не сравнить. Главное платить членские взносы, за счёт которых FinCom и финансируется. Предусмотрено несколько подвидов регистрации с дополнительными услугами и разным размером регулярных платежей.

Уровень доверия трейдеров

Средний. Да, получить документ с печатью FinCom может практически любой брокер, а реальных рычагов давления у организации минимум — разве что лицензию отзовёт и занесёт компанию в список неблагонадёжных на своём сайте. Но компенсационный фонд и реальное возмещение — очень весомый аргумент «за». Правда, кубышка пополняется членскими взносами и её ресурс ограничен. Если вдруг синхронно случатся крупные неприятности сразу у 10-20 брокеров — не факт что Финансовая Комиссия потянет такой поток выплат. Но с 2020-го пока успешно справляется.

International Financial Services Commission of Belize

Информация о регуляторе IFSC

Краткая справка IFSC

История

Государство-оффшор Белиз состоит в CFATF — организации по противодействию отмыванию денег в Карибском бассейне. С начала 2000-х правительство начало упорядочивать деятельность многочисленных представителей небанковского сектора и

создало комиссию по регулированию работы финструктур и учреждений, зарегистрированных в стране и работающих на международном уровне.

Функции

  • лицензирование деятельности брокерских компаний и иных бизнес-структур, работающих в финансах и международной торговле;
  • валютный обмен, кредитование;
  • ведение отчётности для профильного Министерства;
  • помощь в развитии экономики страны.

Интересный факт

Оффшорное государство создало привлекательные условия для международных финансовых компаний — при правильном оформлении они даже не платят налоги в Белизе. Но при этом максимально защитило от них местных жителей и валюту. Владельцам лицензий запрещено оказывать услуги гражданам и резидентам страны, а также работать с белизским долларом. С любой другой валютой — пожалуйста.

Как выдаёт лицензии

Достаточно просто, но есть нюансы.

Во-первых, регулятор запрашивает биографические данные на всех должностных лиц компании, с документальным подтверждением их профессионализма и законопослушности — и таким образом формирует готовое досье на каждого акционера.

Во-вторых, нужно создать виртуальный офис, а в руководство компании ввести гражданина Белиза. Директор из местных может просто числиться, не затрудняясь вникать в управленческие проблемы. Зато держатель лицензии будет через него щедро содержать большую белизскую семью.

В-третьих, при подаче заявки необходимо открыть счёт в местном банке, положить на него 100 000 $ и попрощаться с деньгами на весь период действия разрешения. Сумма будет заморожена на счету. Стоимость лицензии для брокера — 25 000 $, процедура оформления лицензии, государственная пошлина, регистрация и открытие счёта суммарно потянут ещё почти на 14 000 $. Это единовременные затраты, а вот за право вести валютный обмен и работать на Форексе потребуется каждый год доплачивать пошлину в 5 000 $.

От подачи заявления до получения лицензии проходит от одного до трёх месяцев. После этого в деятельность брокеров практически не вмешиваются, проверками не досаждают. Дисциплинирующим фактором служит находящийся в «заложниках» депозит, который в случае чего могут и не вернуть.

Несмотря на простые условия, держателей лицензии немного. Желающих отпугивает заморозка ста тысяч на депозите.

Уровень доверия трейдеров

Колеблется между низким и средним. Громких случаев защиты регулятором клиентов своих брокеров и наложения на них штрафных санкций пока не известно. Возможно потому, что владельцев лицензии мало, и в сложные ситуации, чреватые массовым нарушением обязательств и банкротством, они пока не попадали.

Зато в феврале 2020-го IFSC отозвал лицензию 48 компаний — за несоответствие своим внутренним требованиям и положениям. Это доказывает, что регулятор начал закручивать гайки и его работа может приносить пользу не только бюджету Белиза.

При этом брокеры нередко ссылаются на лицензию IFSC, которой в реальности не получали. Вероятно, уповая на то, что потенциальные клиенты не очень в курсе, где находится Белиз и поленятся искать подтверждения. Поэтому если присмотренная вами компания называет себя владельцем такого документа — рекомендуем проверить это на сайте регулятора.

Получить бонусы за открытие бинарного счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

Добавить комментарий