Мошенничество страховки и налоги от брокеров

Рейтинг прибыльных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

Мошенничество: страховки и налоги от брокеров

Завершаю цикл статей о популярных видах развода. Сегодня речь пойдет об оплате страховок, комиссий и налогов при выводе денег от брокеров бинарных опционов, Форекса и CFD. В общем-то развод этот мало чем отличается от схемы, о которой я писал в прошлой статье. Однако, насколько я вижу, не всем этот вопрос понятен, так что давайте разбираться более детально.

Суть развода

В чем суть развода со страховками? Обратимся «за помощью» к гипотетическому трейдеру Пете, который и послужит нам примером в сегодняшней статье. Итак, предположим, Петя зарегистрировался в брокере А, внес 200 и долларов и заработал 800 долларов. Он хочет вывести эти деньги, брокер согласен это сделать, но говорит, что сначала Петя должен оплатить страховку в размере 20% от выводимой суммы и 10% налог, который якобы требует российское законодательство. Петя соглашается и переводит на счет к брокеру деньги. В результате, разумеется, теряет и изначально вложенную сумму, и призрачную прибыль, и страховку. Почему? Давайте разбираться подробно.

Друзья, на бинарных опционах, Форексе или CFD не существует никаких дополнительных страховок, комиссий или налогов, которые нужно платить при выводе средств. Может быть только комиссия при выводе (обычно она либо фиксированная, 20$, либо идет 1-5% от выводимой суммы), но за эту комиссию не нужно ничего доплачивать, она автоматически вычитается из выводимой суммы. В случае с Петей, брокер-мошенник хочет просто развести его на дополнительные деньги. В итоге Петя останется с носом и не получит ничего.

Все остальные налоги (кроме возможной комиссии при выводе) – это элементарный развод для лохов, цель которого «содрать» с вас определенную сумму денег. Друзья, ситуация с Петей – это просто пример, неважно, каким образом вас просят дополнительно оплатить страховку, или любую другую дополнительную сумму. Потому как, запомните важное правило, никаких дополнительных платежей для вывода в принципе не может быть. Если ваш брокер пытается обязать вас оплатить ту или иную сумму для вывода, знайте, это обычный лохотрон. И ваш брокер – это обыкновенный мошенник, который в принципе не выведет вам деньги (неважно, оплатите вы страховку или нет).

Далее по поводу налогов. Оплатить налоги вас может попросить налоговая, но никак не брокер. Брокер физически не может обязать вас платить налоги (это попросту не его дело). Плюс, чтобы платить налоги нужно сначала получить прибыль на счет, а не наоборот.

Брокеры

И традиционно публикую список брокеров, замешанных в данном лохотроне (список не полный):

Заключение

В заключении я хотел бы призывать всех трейдеров быть более внимательными, повышать свою правовую грамотность, а не слепо вестить на все уловки брокеров. Другие статьи из цикла, посвященному различным видам мошенничества со стороны брокеров:

Черный список кредитных мошенников

Мошенничество в сфере кредитования является весьма распространенной практикой. Причиной тому является растущий процент отказов в предоставлении займов от банковских компаний. Именно получение отрицательного ответа вынуждает граждан обращаться к частным брокерам и микрофинансовым организациям, часть из которых ведут незаконную деятельность.

ТОП лучших русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

Кто такие кредитные черные брокеры

Кредитными брокерами называют посредников, которые помогают гражданам в получении кредитов от банков. Часть из них использует законные методы и старается помочь в рамках правового поля. Однако есть и такие, которые стараются добиться одобрения любыми способами, не обращая внимания на их законность.

Распространенные схемы кредитного мошенничества

На сегодняшний день кредитный рынок является довольно большим, за счет чего у мошенников есть возможность обманывать граждан множеством способов. Наиболее популярными среди недобросовестных лиц являются следующие схемы:

  1. Онлайн-кредиты. Высокая популярность оформления кредитов через интернет дала мошенникам простую схему обмана. Так, невнимательные граждане заполняют анкеты, после чего им приходит уведомление об одобрении займа. Далее кредитор просит перевести некую сумму в виде комиссии для продолжения оформления. Однако после перевода средств связь с мошенниками обрывается. Помимо этого, фальшивый кредитор может выяснить данные банковской карты гражданина и воспользоваться его средствами.
  2. Должники. Злоумышленники взламывают банковскую систему и находят список должников по кредитам. Далее они вызванивают клиентов с требованием срочно погасить кредит путем перевода средств на строго определенный счет. Красноречие и психологические навыки подобных деятелей позволяют им быстро уговорить должника к оплате средств.
  3. Комиссии. При заключении договора с кредиторами следует внимательно читать текст соглашения. Некоторые организации намеренно скрывают факт дополнительных комиссий во время беседы.
  4. Брокерство. Обращение к брокерам является следствием отказа в выдаче средств в кредит. По незнанию, граждане обращаются к черным брокерам, которые ведут незаконную деятельность, обманывая как самих граждан, так и банковские организации.

Для того чтобы не попасться на недобросовестные организации, можно заранее посмотреть список кредитных мошенников в интернете по выдаче кредитов. Также можно определить недобросовестного брокера по распространенным способам обмана.

Помощь в оформлении кредита при плохом финансовом рейтинге

Финансовый рейтинг позволяет банкам определить, насколько безопасно заключать договора с тем или иным гражданином. Большинство банков отказывают в сотрудничестве клиентам с плохим финансовым рейтингом. В итоге человек вынужден обращаться к брокерам, которые искусственно завышают показатели. Сделать это можно разными способами. Так, мошенники фиктивно устраивают граждан в ту или иную компанию путем подделывания документов. В итоге гражданин рискует получить ответственной перед законом за умышленное сокрытие данных.

Обман клиентов

При оформлении кредита черные брокеры стараются пользоваться несколькими видами обмана клиентов:

  1. Поддельные документы. В их качестве могут выступать как простые справки, так и более серьезные бумаги, например, поддельный паспорт или трудовая книжка.
  2. Искажение данных. Незначительное искажение данных позволит брокеру, в случае необходимости, отказаться от своих обязательств, оставив клиента один на один с банком.
  3. Липовые фирмы. Если необходимо получить кредит для малого бизнеса, то черные брокеры могут намеренно фальсифицировать активную деятельность компании или вовсе создать липовую фирму. В итоге банк может выдать займ ненадежному клиенту, который вряд ли сможет соблюсти свои обязательства по договору.

После завершения работы черного брокера клиент считает, что все прошло успешно. Однако при возникновении вопросов вся ответственность ложится исключительно на заемщика.

Заморозка кредитной истории

Гражданам не всегда удается сохранить идеальную кредитную историю, в итоге банки отказывают в выдаче последующих займов. В таком случае брокеры прибегают к методу полной заморозки КИ. При заморозке история человека полностью удаляется из баз данных кредитных организаций. Для этого брокер пишет о несоответствии представленных данных от лица своего клиента. После обращения кредитная история замораживается на один месяц, в течение которого человек может брать займы с чистого листа.

С кредитки сняли деньги: что делать

Часто мошенники выясняют данные кредитной карты, после чего списывают часть или полную сумму средств. Согласно законодательству, в таком случае банк обязан возместить ущерб, однако для этого необходимо соблюдение нескольких условий:

  1. Гражданин не нарушал правила безопасности пользования личной картой.
  2. Клиент своевременно проинформировал банк о незаконном списании средств.

Обычно на предоставление информации о незаконной операции дается один день с момента снятия денег со счета. Для того чтобы точно знать о транзакциях с карты, гражданин может оформить несколько вариантов уведомлений:

  • СМС оповещения;
  • приложение, присылающее уведомления;
  • письма на электронную почту.

После незаконного списания необходимо немедленно связаться с банком, сообщить о нарушении и запросить блокировку карты. Это позволит прекратить снятие средств и сохранить остаток денег.

Полезные рекомендации

Кредитные мошенники весьма распространены, поэтому следует соблюдать осторожность при обращении к кредитным брокерам. Для того чтобы операция по получению займа стала безболезненной для гражданина, ему достаточно соблюсти некоторые рекомендации, а также знать признаки, по которым можно выявить черных брокеров.

Как определить афериста

Существует ряд признаков, по которым можно определить тот факт, что брокер может недобросовестно выполнять свои услуги. К таковым можно отнести:

  1. Множество платных услуг. Недобросовестные брокеры готовы брать деньги за любую услугу, начиная от базовой консультации, заканчивая процентом от суммы кредита. И если беседа с сотрудником может стоить до 500 рублей, то при получении займа гражданину придется отдать до 35% от его суммы. Цена такой помощи весьма завышена.
  1. Незаконные схемы работы. Подделка любых документов является незаконной и может привести к определенной ответственности. Наиболее часто мошенники предлагают создать ложные справки с работы и трудовые книжки. При этом, у клиента нет никакой гарантии защиты в случае обнаружения обмана.
  1. Сотрудничество напрямую с работниками банка. Если брокер напрямую говорит о наличии связей в банковской организации, то он наверняка работает по черной схеме. В итоге клиенту могут предоставить самые неудобные условия кредитования, которые будут максимально выгодны брокеру и банку.
  1. Сокрытие личных данных. Мошенники не любят раскрывать свои личности, поэтому предпочитают работать в анонимном режиме. Они могут назначать встречи на улицах, в кафе, обуславливая это более комфортной обстановкой.

Иногда трудно выявить черного кредитного брокера, поэтому многие стараются найти базу, в которую внесены большинство мошенников.

Есть ли список кредитных мошенников

В интернете существует несколько баз, в каждой из которых можно найти черный список кредитных мошенников. Часть из них представлена в виде форумов, где обманутые заемщики делятся горьким опытом в попытках получить займы от банков.

Также встречаются и базы данных, в которых приведены списки мошенников, однако и здесь нужно соблюдать осторожность. Некоторые ресурсы требуют оплату за предоставление информации. Переводить средства на такие сайты не стоит, поскольку их держатели также могут оказаться мошенниками.

Мошенничество при оформлении кредитных обязательств

При оформлении кредита черные брокеры готовы работать по незаконным схемам, включающим в себя:

  1. Использование некредитоспособных граждан.
  2. Кража паспортов для использования в личных целях.
  3. Договор с банком на проведение мошеннических действий.
  4. Выдача займов по паспортам подставных лиц.

Помимо этого, мошенники могут вывести средства с карты клиента уже после получения кредита. Именно поэтому следует заранее подготовиться и узнать о том, как защитить свою карту от мошенников.

Как защитить свою кредитную карточку от брокеров

Для того чтобы защитить свою карточку во время работы с брокерами, необходимо внимательно изучать договор до его подписания. Помимо этого, необходимо обязательно требовать копию документа. Не следует предоставлять брокеру личную информацию в случае, если он не может гарантировать конфиденциальность данных. Для полной защиты не рекомендуется оформлять залоги паспортных данных, а также называть трехзначный номер, расположенный на обороте карты.

Выводы

Если возникла необходимость в обращении к кредитным брокерам, то не стоит торопиться и звонить по первому попавшемуся объявлению. Следует взвесить все аргументы и внимательно изучить информацию.

Прежде всего рекомендуется проверить наличие отзывов от клиентов на сторонних ресурсах, проверить данные организации, работают ли в них кредитные брокеры-мошенники (список подобных компаний также можно найти на просторах интернета). После проверки рекомендуется позвонить в выбранную компанию и обговорить основные моменты сотрудничества еще до первой встречи. Такая внимательность позволит уберечь себя от мошенников и потери средств. Помимо того, обращение к надежному брокеру повысит шансы на получение кредита с удобными условиями без необходимости в незаконных действиях.

Черный список брокеров

Форекс брокеров на фондовом рынке множество, но прибыльно торговать и успешно зарабатывать трейдеру позволяют далеко не все. Сегодня поговорим про черный список брокеров на рынке форекс, обсудим отличительные черты брокеров мошенников от надежных компаний. Также научу обходить их стороной и поделюсь своим списком черных брокеров, чтобы обезопасить ваши деньги.

  • Черный список брокеров форекс,
  • Как распознать черных брокеров,
  • Как проверить брокера,
  • Добавить брокера в черный список.

Черный список брокеров

Выбор надежного брокера является первостепенной задачей каждого трейдера. Хороший посредник – это половина успеха в торговле. Брокер держит ваши деньги на своих счетах, он может их честно выплатить, а может и просто пропасть с ними.

Черными брокерами называют компании, открывающиеся не для того, чтобы исполнять свои обязанности перед трейдерами, а для их обмана. Большая часть подобных псевдо брокерских компаний создается с целью успеть собрать как можно больше денег. Никаких выплат они, конечно же, не производят. Они предоставляют трейдерам ложную информацию, а все документы, публикующиеся на их сайтах, являются поддельными. Черный список брокеров содержит название подобных компаний. Изучив его, вы получите ценную информацию о фирмах с которыми лучше воздержаться от сотрудничества.

Черный список брокеров 2020

  • 100XFX – Итальянский регулятор CONSOB включил компанию в список неблагонадежных по причине многочисленных жалоб на блокировки кабинетов и отсутствие выплат,
  • Asictrader.com – Вытягивают из клиентов деньги под любыми предлогами (доп. страховки и т.д.) и не платят,
  • Brokercapital.com – Компания соскамилась,
  • Capex24.com – Скам, не платят с июля 2020 года,
  • Capital Markets Banc – Ловкое мошенничество под видом автоматической торговли, очередная пирамида,
  • ForenX – Компания не дает вывести деньги и на связь не выходит,
  • Forex Corporate – Аналитики настоятельно советуют убыточные сделки и рисуют графики. Вернуть деньги еще никому из клиентов не удалось,
  • Arma-investing.com – На сайте нет информации о регистрации компании, номера телефонов не отвечают,
  • Capitals.fund – У компании нет выхода на фондовый рынок, менеджеры-аналитик предоставляют не рабочие номера телефонов. Зато масса однотипных сайтов-клонов в управлении,
  • Grand Capital – аннулируют прибыльные сделки и блокируют счет, при инвестировании в ЛАММ счета сливают депозит,
  • Emporio trading – подложная лицензия на сайте, менеджеры подталкивают к сливу, попытки снять денег не увенчаются успехом,
  • Investingcase.com – Вымогают деньги, обещая богатое будущее. После деньги не выводят, требуя внести еще 3000$,
  • Investingpro.com – Оффшорная компания выманивает деньги, при попытке вывести их обратно начинается шантаж и требование заплатить еще,
  • Metainvesting.com – Заманивают бонусами и начинают сливать депозит, рисуя котировки,
  • SkyFX – Владелец компании разыскивается по обвинению в создании финансовых пирамид,
  • Sax Invest – Недостоверная информация на сайте, рисуемая доходность. Обзор компании читайте в статье,
  • FBS – Обнуляют счет, сами открывают сделки и сливают депозит,
  • Yamarkets – ложная информация о лицензии на сайте, по указанному адресу компании расположен обычный жилой дом, требующий ремонта. Не советую.

Список был создан в сентябре 2020 и будет постепенно расширяться.

Как распознать черных брокеров.

Нечестные биржевые агенты присутствуют практически во всех сферах финансовой деятельности. Ложные брокеры – это люди, создающие сайты, по своему образу и подобию похожие на брокерские ресурсы. Они имеют привычный для подобного рода сайтов интерфейс, их функционал настроен таким же образом.

Но деятельность подобных компаний не имеет ничего общего с брокерской деятельностью, все, чем они занимаются – это выуживание денег трейдеров. С этими деньгами они бесследно исчезают. Чтобы не попасться на удочку подобных “посредников”, и создается черный список брокеров.

Признаки, свойственные ложным брокерам

Ложным брокерам характерны признаки:

  1. Сокрытие информации. На сайтах, применяющих мошеннические схемы, вы не найдете контактных данных (или они оказываются недействительными), также отсутствует информация о руководстве компании.
  2. Отсутствие лицензии. Мошенники не имеют необходимых лицензий на ведение финансовой деятельности. Часто это компенсируют наличием сертификатов фактически не дающих право заниматься брокерской деятельностью. Тем самым вводят новичков в заблуждение.
  3. Сведения о размещении средств в финансовые активы отсутствуют. Данные компании обещают высокую доходность от инвестиций в доходные финансовые предприятия, но это не подтверждается документально.
  4. Сверхприбыль. Настоящий брокер не обещает инвестору получения высоких доходов. Брокеры вообще не могут гарантировать прибыли, они только предоставляют инструменты для ее получения, а будет доход или нет – зависит от способностей самого инвестора.
  5. Высокие проценты по партнерской программе за привлечение клиентов. Все брокеры используют партнерскую программу для привлечения новых клиентов. Но если вам обещают заоблачные доходы за привлечение клиентов, это повод задуматься.
  6. Нет гарантии выплат. Если прибыль инвестору не может быть гарантирована брокером, то гарантировать выплату средств он обязан. Если данный пункт отсутствует в договоре, то с подобной фирмой лучше дела не иметь, самое подходящее для нее место – черный список брокеров.
  7. Ложные обещания. Иногда брокеры обещают трейдеру, что он сможет вести доверительное управление. Но в России на этот вид деятельности необходимо иметь лицензию, а заниматься ей могут только банковские организации.
  8. Навязчивая техническая поддержка. Ежедневные звонки от якобы аналитиков с супер предложением – 100% прибыльной сделкой, только нужно внести депозит побольше.
  9. Требование денег, чтобы вывести уже имеющиеся у вас на счете или для поддержания открытого ордера на плаву. Они могут ссылаться на страховки, законодательства европейских стран (зачастую Великобритании), необходимость подтверждения счета.
  10. Заморозка счета сразу после пополнения без объяснения причин или со ссылкой на общие правила. Сначала просят копии документов, якобы для верификации. Потом тянут 3-4 недели с проверкой и т.д.

Как проверить брокера форекс

Эксперты рекомендуют перед регистрацией и внесением денег проверьте брокера по первым 5 пунктам, указанным выше. Нужная информация должна находиться на официальном сайте в соответствующих разделах. При наличии совпадений хотя бы по 1 критерию лучше воздержаться от сотрудничества с данным брокером.

Если с этим у выбранного посредника все нормально, то перед тем как начать работать и доверить ему деньги внимательно прочитайте договор и независимые отзывы. Возможно что компания занимается форекс кухней и заработать с ней не получится. Не нужно слушать посторонних людей, заинтересованных в введении вами денег в определенную компанию, принимайте решение самостоятельно и на свежую голову.

Как добавить брокера в черный список

Чтобы добавить брокера в черный список, опишите в комментариях свою ситуацию с указанием брокера. Я его проверю и его информация подтвердиться включу его в таблицу.

Если вы в поисках надежных компаний для заработка на фондовом рынке, то от себя могу порекомендовать проверенных форекс брокеров с автоматическими выплатами:

  • Амаркетс– с бонусами за пополнение депозита и моментальными выплатами,
  • Forex4you – можно начать инвестировать с 10$ (600 руб.),
  • Roboforex – предоставляет бездепозитный бонус в 30$ для знакомства с услугами брокера, прибыль можно сразу выводить.

Я сотрудничаю с ними 7 лет и результатами и скоростью вывода денег доволен.

Если вас угораздило перевести деньги черному форекс-брокеру не отчаивайтесь. В случае, если вы вносили депозит банковским переводом попробуйте запустить услуги чарджбек.

Если у вас есть свой список черных брокеров делитесь им в комментариях, сравним и обсудим.

Получить бонусы за открытие бинарного счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

Добавить комментарий