Ошибки начинающих инвесторов

Рейтинг прибыльных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

Ошибки начинающих инвесторов

В этой статье я рассмотрю распространенные ошибки начинающих инвесторов, которые обычно приводят к полной или частичной потере капитала и разочарованию в инвестировании в целом. Посмотрите на эти ошибки, примеры, которые я буду приводить, и если вы узнаете в этом себя, значит, вы находитесь в зоне повышенного риска, и вам стоит срочно серьезно задуматься об исправлении этих ошибок, пока вы не потеряли свои вложения. Если у вас уже есть печальный опыт таких потерь — ну что ж, считайте, что вы его купили.

Рассматривать ошибки инвесторов я буду на примере очень популярного ныне инвестиционного актива — криптовалюты биткоин. Я не утверждаю, что биткоин — это плохой актив и не нужно его покупать, да и вообще «хороших» и «плохих» инвестиционных активов не бывает. Бывают хорошие и плохие инвесторы. Один и тот же актив может сказочно обогатить одного человека, и разорить другого, потому что первый инвестирует грамотно, а второй допускает множество ошибок, которые и будут рассмотрены далее. Итак, начнем.

Ошибка №1 . Отсутствие стратегии. То есть, совершение незапланированных, непродуманных, спонтанных инвестиций. Эта ошибка инвестора очень часто приводит к финансовым потерям, поскольку не имеет под собой веских аргументов для вложения средств.

Пример : Муж прибегает с работы и кричит: «Я сегодня узнал, что мои коллеги Вася и Петя уже давно инвестируют в биткоин и увеличили свой капитал за год в 10 раз! Что мы тормозим, когда можно делать столько денег из воздуха?! Давай, жена, собирай быстрее все наши заначки — завтра же куплю на все деньги биткоинов! И у соседей еще займем — через месяц удвоим капитал и все вернем!»

Вывод : любые инвестиции, любые финансовые решения должны быть продуманными и обоснованными. Должна быть четкая инвестиционная стратегия.

Ошибка №2 . Отсутствие диверсификации. Вложение всего капитала в единственный актив. Даже если он кажется сверхнадежным и сверхприбыльным, а распределение финансов по разным активам, предположительно, снизит прибыль.

Пример : «Что мы, как дураки, держим деньги на депозитах в банках? Ведь проценты по вкладам даже не покрывают инфляцию! Наши вложения в биткоин растут на 6% в день, а вклады — на 6% в год! Завтра же расторгаем все вклады досрочно и переводим деньги в биткоины!»

Вывод : Одна инвестиция — это очень рискованно. Необходимо создавать инвестиционный портфель с целью диверсификации рисков.

Ошибка №3 . Финансовые действия на эмоциях. Это одна из наиважнейших и наиопаснейших ошибок инвесторов, зарабатывающих на спекуляциях различными активами. Эту проблему я подробно описывал в статье Психология торговли на бирже. Очень наглядно такие ошибки начинающих инвесторов демонстрирует следующий рисунок:

Вывод : Любые эмоции (жадность, надежда, отчаяние, страх и т.д.) губительны для инвестиций. Только холодный ум и трезвый расчет позволит зарабатывать, а не терять свой капитал.

Ошибка №4 . Пренебрежение издержками. Еще одной ошибкой начинающих инвесторов часто бывает пренебрежение издержками, которые неизбежно возникают при инвестиционном процессе. Сюда относятся налоги, банковские и брокерские комиссии, маржа между ценой покупки и продажи и т.д. С учетом всех издержек инвестиция может не только принести меньше прибыли, но и стать убыточной.

Пример : Купил на 1000 долларов биткоины по курсу покупки 15000. Чтобы завести деньги на биржу заплатил комиссию 3% = 30 долларов. Получил 0,067 биткоина. Когда курс продажи стал 15500 — продал биткоины. Получил 1038,50 долларов. Вывел сумму с биржи за комиссию 3% = 31,16 долларов. Итог операции: 1000 — 30 + 38,50 — 31,16 = 977,34 доллара. Убыток составил 22,66 доллара, несмотря на то, что купленный биткоин вырос в цене на 500 пунктов.

Вывод : прежде чем, заключать финансовые сделки, необходимо просчитывать не только доход, но и чистую прибыль, с учетом всех расходов и издержек.

Ошибка №5 . Отклонение от выбранной стратегии. Часто инвесторы новички, опять же, подвергаясь воздействию эмоций, необоснованно меняют изначально определенную стратегию, что может пагубно отразиться на вложенном капитале.

Пример : Купил биткоины, буду держать их год, а потом продам, ориентировочно заработаю 300-500%. Через месяц: что-то биткоин даже начал падать в цене, сейчас в тренде биткоин-cash — он растет ежедневно и быстро! Перевожу все деньги туда!

Вывод : Отклоняться от выбранной стратегии без весомых причин нельзя.

Ошибка №6 . Ориентация на краткосрочные результаты. Получить прибыль за короткий промежуток времени намного сложнее и более рискованно, чем за длительный. Поэтому такой вариант подходит только для опытных и очень грамотных инвесторов, но никак не для новичков.

ТОП лучших русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

Пример : Биткоин сейчас растет ежедневно! Куплю сегодня, через неделю продам, и уже классно заработаю!

Вывод : Будете зарабатывать краткосрочно после того, как получите хорошие результаты на долгосрочных сделках. Не все сразу!

Ошибка №7 . Инвестирование заемных средств. Очень грубая и опасная ошибка инвесторов заключается в инвестировании заемных средств. Как правило — это инвестиции в высокорисковые активы, потому как только в этом случае доход потенциально может покрыть плату за кредиты и займы. Фактически — это игра с огнем, поскольку может привести не только к потере инвестиций, но и к долговой яме.

Пример : Биткоин показывает огромный рост! Все вокруг зарабатывают на этом! И я бы зарабатывал, но мне нечего вложить… Пойду, возьму кредит, и вложу! А нет, мне не дадут, у меня плохая кредитная история… Тогда наберу микрозаймов побольше! Так и сделаю!

Вывод : в высокорисковые активы следует вкладывать только собственные средства, и только ту их часть, потеря которой не повлияет на общий уровень вашего финансового состояния.

Запомните эти ошибки начинающих инвесторов и не допускайте их, особенно, если вы уже увидели в них себя или свои пожелания. Не гонитесь за сверхприбылью, учитесь инвестированию на простых, консервативных, наименее рисковых инструментов, постепенно разбавляя их более агрессивными и более доходными.

Желаю вам успешных инвестиций и хорошей прибыли. До новых встреч на Финансовом гении, присоединяйтесь к числу наших постоянных читателей и будьте финансово грамотными.

Какие ошибки допускают начинающие инвесторы

Фондовый рынок — это то место, где человеческие эмоции зачастую берут верх над разумом и логикой. Поэтому нельзя сказать, что инвестиции — это просто. Любое дело, в которым ты хочешь добиться успеха, должно быть изучено от и до. Среди успешных людей в любой отрасли нет дилетантов. Успех никому ещё не давался просто так.

Но каждый профессионал был когда-то новичком, совершал ошибки, благодаря которым корректировал направление и открывал для себя новые грани. И совсем не обязательно становиться профессионалом, чтобы понять базовые механизмы фондового рынка. Вы можете самостоятельно открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и научиться отбирать хорошие активы (акции, облигации, ETF), вкладывать в них деньги и получать прибыль.

Я считаю, что не всегда правильно учиться на чужих ошибках, нужно самому не бояться их делать. Многие так и не начинают действовать из-за боязни совершить ошибку, особенно когда дело касается денег, которые никто не хочет потерять. В начале своего инвестиционного пути почти каждый новичок допускает массу ошибок. И я хотел бы познакомить вас с теми, которые лучше всё-таки не повторять.

Типичные ошибки начинающего инвестора

Инвестировать без цели и стратегии

Прежде чем завести свои первые деньги на брокерский счёт вы должны определить для себя цель и стратегию. Например, вы планируете инвестировать ежемесячно 10% заработанных денег. Для чего? Для создания пенсионного капитала, для того, чтобы накопить на обучение ребёнку или, может быть, для того, чтобы открыть собственное дело. Вариантов множество и на каждую цель нужна определённая сумма.

Что касается меня, я поставил следующую цель — за 13 лет накопить 6 000 000 рублей. Этот капитал, переведённый в наименее рискованный актив — облигации федерального займа (ОФЗ), будет давать мне практически гарантированно около 8% годовых (480 т.р.). Т.е. каждый месяц я смогу тратить около 40 т.р. и не буду прилагать к этому никаких усилий. При этом мой капитал будет оставаться прежним.

Как мне накопить такой капитал? В интернете можно найти и воспользоваться инвестиционным калькулятором. Я подсчитал, что мне необходимо вкладывать в активы каждый месяц минимум по 15 000 рублей. Среднегодовая доходность инвестиционного портфеля должна составлять 12%. Исходя из этого я выбираю для себя дивидендную стратегию и предпочтение в своём портфеле отдаю в большей степени такому классу активов, как акции.

Продавать дешевеющие активы без фундаментальных причин

Нужно изначально определить, на какой риск вы готовы ради определённого дохода. Инвестиций без рисков не бывает. Чем выше вы хотите доходность, тем выше будут риски. Это аксиома фондового рынка. Начинающие инвесторы зачастую спешат продать актив, цена которого временно просела. Но пока вы не продали, у вас нет убытка, вы должны это понимать и принимать. Определите свой уровень толерантности к риску, и, если он невысок, формируйте свой портфель с упором на ОФЗ. В акциях отдавайте предпочтение крупным известным компаниям, входящим в индекс Московской биржи.

Покупать один актив

Чтобы минимизировать свои риски, нужно их распределить, или, как говорят инвесторы — диверсифицировать. Правильная диверсификация достигается распределением инвестиционного капитала не только в разные классы активов (акции, облигации, ETF), но и в рамках каждого класса покупаются несколько различных акций, облигаций или индексных фондов.

Главное, чтобы не было перекоса в сторону одного инструмента. Очень рискованно хранить половину в портфеля в акции определённого эмитента, а вторую половину распределить в равных долях между десятком инструментов. Минимум один раз год следует проводить ребалансировку инвестиционного портфеля.

Покупать слишком много активов

Диверсификация снижает риски. А множество инструментов снижают и потенциальную доходность. Поэтому нужно определить для себя оптимальное количество активов. Многие именитые инвесторы считают, что комфортный диапазон для частного инвестора — от 10 до 20 активов.

Всегда помните о том, что вам придётся сталкиваться с анализом состояния дел каждый купленной компании, чтобы своевременно принимать нужные инвестиционные решения. Поэтому не пытайтесь купить все интересные идеи. Ограничьте себя только лучшими инструментами.

Принимать решение о покупке по советам, доверять мнениям других

Здесь вы должны понимать разницу между такими понятиями, как “слушать” и “принимать решения”. Слушать можно кого угодно. Вы наверняка определите для себя со временем авторитетные источники информации, но вы должны понимать, что никто и никогда не узнает, что случиться завтра. Угадать можно, привести в систему эти прогнозы нельзя. Иначе есть риск, что вы начнёте воспринимать фондовый рынок как казино.

Учитесь смотреть на выбираемый актив с разных сторон и принимать решение самостоятельно. Не перекладывайте эту ответственность на аналитиков, они её всё-равно на себя не возьмут.

Игнорировать комиссионные издержки

Любая совершённая вами сделка — это плюс в копилку брокера. Внимательно изучите ваш тарифный план, размер комиссии за сделку и депозитарное обслуживание. Ознакомьтесь с другими предоставляемыми тарифными планами. Запросите брокерский отчёт за последний период, в который совершались сделки и посчитайте, сколько денег вы отдаёте брокеру и за что. На моём личном опыте проверено, что брокер может подключить по умолчанию невыгодный для вас тариф.

Если вы откроете не обычный брокерский счёт, а индивидуальный инвестиционный, вы сможете воспользоваться налоговыми льготами, тем самым компенсируя все издержки.

Бояться упущенной выгоды

Ни один из активов не может вечно расти. Рынок цикличен, за подъёмом идут спады. Цена часто возвращается к своим средним значениям, нужно только терпение. Если ваш горизонт инвестирования несколько лет, вы заметите, что покупки растущих в моменте компаний — это не лучшая идея, ведь нам нужно купить дешевле. Только так наша выгода будет больше.

Ждать лучшего момента покупки

Исходя из понимания цикличности, долгосрочный инвестор просто регулярно докупает акции, не обращая внимание на ценовые колебания. Многочисленные эксперименты доказывают, что пассивное инвестирование без оглядки на рыночный шум, приносит почти всегда результат, немногим уступающий результату, который может получить опытный инвестор, выжидающий наилучшей точки входа.

Смотреть на компанию глазами потребителя

Став инвестором, вы должны смотреть на бизнес глазами инвестора и хозяина бизнеса. Если вы наблюдаете, что цены на коммунальные услуги и свет растут, вы как потребитель подсознательно испытываете негативный настрой к ЖКХ и энергетическим компаниям, рост цен на жилье заставляет вас ненавидеть застройщиков.

Интересы инвесторов и потребителей различны. Растут цены, значит у компаний растут доходы. Вам просто нужно понимать, из чего складываются доходы компаний и от чего они зависят.

Сверхуверенность в правильном решении

Фондовый рынок — это миллиарды взаимозависящих элементов , поэтому излишняя уверенность вам скорее навредит, чем поможет. Обращайте внимание не только на сильные стороны компании, но и ищите все возможные опровержения вашей теории. Часто новички сначала покупают акции, затем ищут подтверждения своей теории, замечая только позитив.

Ожидать быстрый результат, переходя в спекуляции

Если вы изначальное решили придерживаться инвестиционной стратегии, переход в трейдинг можно рассматривать как эмоциональный срыв и желание ускорить процесс получения прибыли. Вот тут уже не стоит оправдываться, нужно твёрдо признать эту ошибку и вернуться к выбранной стратегии, либо к выбору другой.

Я не являюсь противником активного трейдинга. Но если уж вы становитесь на этот путь, вы должны принять дополнительные риски.

Ожидать от компании дивиденды

Мне очень часто задают вопросы, платит ли та или иная компания дивиденды. Причём этот вопрос задают люди, которые уже купили ей акции в ожидании дивидендов. Каково их удивление, когда я им сообщаю, что вот эта конкретная компания не платила их никогда, и что ожидать от такой компании дивидендных выплат в ближайшее время как минимум глупо. Перед покупкой не поленитесь найти максимум информации о компании, о её дивидендной истории.

Если же этот процесс вас увлечёт, вы со временем (как это произошло у меня) придете к тому, что начнёте самостоятельно изучать финансовые отчёты компаний, которые периодически публикуются в открытом доступе для акционеров. Изучение финансовых результатов из первоисточника даст вам больше преимуществ перед остальными инвесторами.

Пытаться уследить за всеми новостями

Большой поток информации угнетает неокрепшие умы новичков. Эмоциональные новости побуждают человека принять импульсивное решение. Абстрагируйтесь от ненужного новостного фона, отберите для себя несколько информационных источников, чтобы не выпадать из информационного пространства насовсем. Я считаю достаточным уделять новостям не более 30 минут в неделю, на выходных, когда рынок не работает. Это убережёт вас совершить сделку на эмоциях.

Вот, пожалуй, самые типичные ошибки начинающих инвесторов, которые можно избежать, если подойти к инвестированию с чётким планом действий.

Ошибки начинающих инвесторов

В этой статье я рассмотрю распространенные ошибки начинающих инвесторов, которые обычно приводят к полной или частичной потере капитала и разочарованию в инвестировании в целом. Посмотрите на эти ошибки, примеры, которые я буду приводить, и если вы узнаете в этом себя, значит, вы находитесь в зоне повышенного риска, и вам стоит срочно серьезно задуматься об исправлении этих ошибок, пока вы не потеряли свои вложения. Если у вас уже есть печальный опыт таких потерь — ну что ж, считайте, что вы его купили.

Рассматривать ошибки инвесторов я буду на примере очень популярного ныне инвестиционного актива — криптовалюты биткоин. Я не утверждаю, что биткоин — это плохой актив и не нужно его покупать, да и вообще «хороших» и «плохих» инвестиционных активов не бывает. Бывают хорошие и плохие инвесторы. Один и тот же актив может сказочно обогатить одного человека, и разорить другого, потому что первый инвестирует грамотно, а второй допускает множество ошибок, которые и будут рассмотрены далее. Итак, начнем.

Ошибка №1 . Отсутствие стратегии. То есть, совершение незапланированных, непродуманных, спонтанных инвестиций. Эта ошибка инвестора очень часто приводит к финансовым потерям, поскольку не имеет под собой веских аргументов для вложения средств.

Пример : Муж прибегает с работы и кричит: «Я сегодня узнал, что мои коллеги Вася и Петя уже давно инвестируют в биткоин и увеличили свой капитал за год в 10 раз! Что мы тормозим, когда можно делать столько денег из воздуха?! Давай, жена, собирай быстрее все наши заначки — завтра же куплю на все деньги биткоинов! И у соседей еще займем — через месяц удвоим капитал и все вернем!»

Вывод : любые инвестиции, любые финансовые решения должны быть продуманными и обоснованными. Должна быть четкая инвестиционная стратегия.

Ошибка №2 . Отсутствие диверсификации. Вложение всего капитала в единственный актив. Даже если он кажется сверхнадежным и сверхприбыльным, а распределение финансов по разным активам, предположительно, снизит прибыль.

Пример : «Что мы, как дураки, держим деньги на депозитах в банках? Ведь проценты по вкладам даже не покрывают инфляцию! Наши вложения в биткоин растут на 6% в день, а вклады — на 6% в год! Завтра же расторгаем все вклады досрочно и переводим деньги в биткоины!»

Вывод : Одна инвестиция — это очень рискованно. Необходимо создавать инвестиционный портфель с целью диверсификации рисков.

Ошибка №3 . Финансовые действия на эмоциях. Это одна из наиважнейших и наиопаснейших ошибок инвесторов, зарабатывающих на спекуляциях различными активами. Эту проблему я подробно описывал в статье Психология торговли на бирже. Очень наглядно такие ошибки начинающих инвесторов демонстрирует следующий рисунок:

Вывод : Любые эмоции (жадность, надежда, отчаяние, страх и т.д.) губительны для инвестиций. Только холодный ум и трезвый расчет позволит зарабатывать, а не терять свой капитал.

Ошибка №4 . Пренебрежение издержками. Еще одной ошибкой начинающих инвесторов часто бывает пренебрежение издержками, которые неизбежно возникают при инвестиционном процессе. Сюда относятся налоги, банковские и брокерские комиссии, маржа между ценой покупки и продажи и т.д. С учетом всех издержек инвестиция может не только принести меньше прибыли, но и стать убыточной.

Пример : Купил на 1000 долларов биткоины по курсу покупки 15000. Чтобы завести деньги на биржу заплатил комиссию 3% = 30 долларов. Получил 0,067 биткоина. Когда курс продажи стал 15500 — продал биткоины. Получил 1038,50 долларов. Вывел сумму с биржи за комиссию 3% = 31,16 долларов. Итог операции: 1000 — 30 + 38,50 — 31,16 = 977,34 доллара. Убыток составил 22,66 доллара, несмотря на то, что купленный биткоин вырос в цене на 500 пунктов.

Вывод : прежде чем, заключать финансовые сделки, необходимо просчитывать не только доход, но и чистую прибыль, с учетом всех расходов и издержек.

Ошибка №5 . Отклонение от выбранной стратегии. Часто инвесторы новички, опять же, подвергаясь воздействию эмоций, необоснованно меняют изначально определенную стратегию, что может пагубно отразиться на вложенном капитале.

Пример : Купил биткоины, буду держать их год, а потом продам, ориентировочно заработаю 300-500%. Через месяц: что-то биткоин даже начал падать в цене, сейчас в тренде биткоин-cash — он растет ежедневно и быстро! Перевожу все деньги туда!

Вывод : Отклоняться от выбранной стратегии без весомых причин нельзя.

Ошибка №6 . Ориентация на краткосрочные результаты. Получить прибыль за короткий промежуток времени намного сложнее и более рискованно, чем за длительный. Поэтому такой вариант подходит только для опытных и очень грамотных инвесторов, но никак не для новичков.

Пример : Биткоин сейчас растет ежедневно! Куплю сегодня, через неделю продам, и уже классно заработаю!

Вывод : Будете зарабатывать краткосрочно после того, как получите хорошие результаты на долгосрочных сделках. Не все сразу!

Ошибка №7 . Инвестирование заемных средств. Очень грубая и опасная ошибка инвесторов заключается в инвестировании заемных средств. Как правило — это инвестиции в высокорисковые активы, потому как только в этом случае доход потенциально может покрыть плату за кредиты и займы. Фактически — это игра с огнем, поскольку может привести не только к потере инвестиций, но и к долговой яме.

Пример : Биткоин показывает огромный рост! Все вокруг зарабатывают на этом! И я бы зарабатывал, но мне нечего вложить… Пойду, возьму кредит, и вложу! А нет, мне не дадут, у меня плохая кредитная история… Тогда наберу микрозаймов побольше! Так и сделаю!

Вывод : в высокорисковые активы следует вкладывать только собственные средства, и только ту их часть, потеря которой не повлияет на общий уровень вашего финансового состояния.

Запомните эти ошибки начинающих инвесторов и не допускайте их, особенно, если вы уже увидели в них себя или свои пожелания. Не гонитесь за сверхприбылью, учитесь инвестированию на простых, консервативных, наименее рисковых инструментов, постепенно разбавляя их более агрессивными и более доходными.

Желаю вам успешных инвестиций и хорошей прибыли. До новых встреч на Финансовом гении, присоединяйтесь к числу наших постоянных читателей и будьте финансово грамотными.

Получить бонусы за открытие бинарного счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

Добавить комментарий