Регулятор FMA — можно ли доверять брокерам с такой лицензией

Рейтинг прибыльных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

  • Биномо
    Биномо

    2е место!

Регулятор FCA — стоит ли доверять данной компании в России?

Регулятор FCA (Financial Conduct Authority) работает на рынке под таким названием уже почти семь лет. Организация появилась после распада регуляторного учреждения FSA, которое вело свою деятельность на рынке с 1986 года.

Одна из компаний PRA, которая появилась после распада крупного британского регулятора, осуществляет контроль над работой крупных финансовых учреждений. А FCA занимается контролированием деятельности Форекс брокеров, в том числе и в нашей стране. В прессе появлялись сведения о том, что Financial Services Authority распалась по причине своего масштаба. В то время компания не смогла предотвратить мошеннические ставки Libor. У такой крупной организации не хватило инструментов для предотвращения махинаций.

FCA защищает интересы потребителей, которые пользуются услугами таких торговых платформ. Она выступает в качестве своего рода наблюдателя за финансовыми рынками, в числе которых и Forex.

Сегодня лицензия, выданная регулятором, является наиболее авторитетной. Это связано с многочисленными требованиями, предъявляемыми к брокерам для ее получения. Но стоит ли доверять брокерам, работающим по ее разрешению в России? И насколько этот регулятор надежен в нашей стране? Для ответа на все эти вопросы требуется разобраться с целями работы, особенностями регулятора.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Основные цели и задачи Financial Conduct Authority (FCA)

Обзавестись лицензией британского регулятора FCA мечтают крупнейшие Форекс Брокеры. Она интересна таким компаниям, поскольку главными целями регулятора стали:

  • Обеспечение справедливой и позитивной финансовой среды за счет контроля компанией отношений между брокерской организацией и ее клиентом;
  • Достижение улучшения ситуации на финансовом рынке любыми способами, что повышает к регулятору уровень доверия;
  • Минимизация рисков путем тщательного отслеживания деятельности компаний, которым она предоставляет лицензию на работу;
  • Отслеживание платежных возможностей того или много брокера. Если организацией будут обнаружены нарушения в сфере проведения платежных операций, у нее будет полное право ограничить доступ к счетам. А пострадавшие клиенты получают в среднем 25 тысяч фунтов компенсацию;
  • Проведение ежегодных проверок.

Financial Services Authority ставит перед собой большое количество задач для достижения поставленных целей. Они являются следующими:

Контроль над поведением компаний, которым она выдает лицензию, чтобы сделать услуги в финансовой сфере более востребованными; Установка стандартов и требований, предъявляемых к продуктам инвестирования; Тщательная проверка фактов при урегулировании возникших разногласий между брокерскими учреждениями и трейдерами; Наложение запрета на распространение финансовых активов, если они не соответствуют установленным требованиям; Определение требований к формированию отчетов по финансам.

Благодаря целям и задачам можно сделать вывод, что организация в Англии имеет неплохие полномочия для финансового контроля над Форекс брокерами.

ТОП лучших русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

  • Биномо
    Биномо

    2е место!

Как правильно оформить жалобу в FCA в 4 шага?

Какие достоинства есть у брокеров с лицензией FCA регулятора?

Перед выдачей разрешения организация тщательным образом проверяет брокеров на соответствие требованиям. В них включен и размер основного капитала претендуемой компании. Если выявляются нарушения, регулятор штрафует или ограничивает работу учреждения.

Если же брокер будет признан в результате банкротом, то его клиентам выплачивается FCA страховка в размере ста процентов за первые 30 тысяч фунтов, и до 90 процентов от последующих 20 тысяч. При этом одного пользователя брокерскими услугами приходится примерно 50 тысяч фунтов стерлингов.

В целом деятельность компании осуществляется с учетом регламента, установленного Центробанком Великобритании. Однако стоит отметить, что она является полностью автономной и не зависит от влияния властей того или иного государства. Поэтому даже в Москве она защищает интересы клиентов так же, как и в любом британском населенном пункте. Компания сегодня является независимым учреждением в сфере финансовых услуг.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЙ БРОКЕР БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор/отзывы

Какие требования при выдаче лицензии FCA предъявляет к брокерским учреждениям?

Лицензия регулятора выдается не всем брокерским организациям, поскольку к ним предъявляются достаточно жесткие требования. И при появлении споров FCA в большинстве случаев встает на сторону клиентов. Получить лицензию компании могут брокеры, не имеющие регистрацию в Великобритании. Это могут быть площадки из разных стран мира. Главное предоставить несколько десятков справок и квитанций.

Для работы с данным регуляторном не многие брокерские платформы могут выполнить основное требование. Оно заключается в открытии счета в банке, баланс которого не должен опускаться ниже одного миллиона евро.

  • Контролирование уровня ликвидности.
  • Проведение каждый год аудитов.
  • Требование отчетной документации.

Регуляторная компания отслеживает, чтобы права клиентов брокеров не нарушались!

Этапы получения разрешительной документации

Оформление лицензионного соглашения осуществляется в несколько шагов:

Подача претендентом заявки с заполненной анкетой; Предоставление брокером финансовой отчетности за последние 12 месяцев; Предоставление регулятору бизнес-плана, который показывает примерные планы по развитию брокерской организации на будущее; Оплата вступительного взноса — до 25 тысяч фунтов. Это требуется, если компания одобряет выдачу лицензионного соглашения.

Откуда берется финансирование FCA?

Организация в случае проблем у клиентов с брокерами выплачивает компенсацию первым в довольно крупных размерах. Известно, что для ее финансирования используются средства финансовых учреждений. И появляется вопрос: «Кто они?»

Деньги поступают от компаний финансовой индустрии, среди которых могут быть:

  • Фонды;
  • крупные банки;
  • страховые или пенсионные фонды;
  • дилинговые организации и многие другие.

Надёжность FCA регулятора

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

Доверять или нет регулятору FCA в России?

У себя на родине регуляторная организация работает, соблюдая регламент Центробанка Англии. Это уже вызывает не малую порцию дорерия со стороны трейдеров. В нашей стране есть большое количество компаний, которые работают по ее лицензии.

И есть несколько причин, почему стоит доверять регулятору и брокерам с его лицензией:

  • Первое это то, что для ее получения они должны соответствовать жестким требованиям даже в плане соблюдения параметров ликвидности.
  • Второй причиной является поддержка трейдеров при появлении разногласий.

Сегодня внушительное количество трейдеров при выборе брокера для торговли обращают внимание в первую очередь на наличие лицензии от британского FCA. У него наиболее высокий уровень доверия, поскольку организация тщательно проверяет брокерские компании, которым выдает лицензию.

Обзор финансового регулятора FINMA и его анализ

В этом материале мы поговорим о финансовом регуляторе FINMA. В частности, рассмотрим, какие функции он выполняет. Также обозначим его полномочия. Кроме того, мы перечислим предъявляемые регулятором требования к Форекс-брокерам и другим компаниям, которые хотят работать на финансовых рынках.

Для тех, кто хочет подать жалобу регулятору FINMA на брокера, будет дано разъяснение, как правильно заполнять форму.

Данная организация — регулятор 2-го уровня. Простыми словами она находится ниже, чем такие регуляторы как BaFIN или FCA. Это швейцарская служба, осуществляющая качественный надзор за финансовыми рынками (именно так переводится аббревиатура FINMA) управляется государственными органами власти. Именно поэтому при работе с ним могут возникнуть различного рода конфликты интересов.

Подчеркнем, что FINMA осуществляет свою деятельность согласно директиве MiFID, несмотря на то, что Швейцария – это не Евросоюз. Тем не менее, государство тесно сотрудничает с экономикой ЕС.

Дата основания данного швейцарского регулятора — 2007 год. Его основная задача заключается в контроле и надзоре за субъектами, которые работают на внутреннем рынке. Несмотря на то, что регулятор подчиняется правительству Швейцарии, её бюджет наполняется благодаря членским взносам. В организации работают опытные программисты, математики, а так же риск-менеджеры, экономисты, бухгалтеры и аудиторы, прекрасно разбирающиеся в основных финансовых рынках.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Какие функции и задачи закреплены за регулятором FINMA?

Швейцарский регулятор FINMA осуществляет следующие функции:

борется с отмыванием денег мошенников. Проводит тщательное расследование нарушений мошеннических схем, которые в результате обмана своих клиентов хотят отмыть денежные средства; проведение аудита у компаний, в том числе перекрестным способом. Причем анализируются данные не только своими силами, но и нанимаются подрядчики; помощь автономной системы работы биржевых площадок. Швейцарский регулятор FINMA обычно не вмешивается в рабочие процессы бирж, однако, если существуют вопиющие нарушения, он может вмешаться; разрабатывает сценарии ликвидации с потенциальными рисками, проводит оценку адекватности финансового баланса, осуществляет контроль платежеспособности и ликвидности у всех участников системы; следит за выполнением директив/постановлений/стандартов.

Регулятор FINMA обладает следующими полномочиями:

  1. Выдача лицензий для брокеров, которые предоставляют услуги на внебиржевом и биржевом рынках, включая работу с дилинговыми центрами.
  2. Работа над созданием и внедрением стандартов и правил взаимодействий внутри страны.
  3. Создание нормативов и циркуляров, позволяющих работать субъектам с иностранным капиталом.
  4. Инициация банкротств, если компания оказалась неплатежеспособной, помощь в финансовых спорах.
  5. Отзыв у брокера лицензии, а также наложение на компанию санкций.

Швейцарский контролирующий орган в своей работе опирается на законодательство, которое способно регулировать не только фондовые рынки, но и банковскую сферу.

Рекомендуем так же посмотреть:

Как брокеру получить лицензию у регулятора FINMA?

Прежде чем представитель того или иного Форекс-брокера будет заполнять специальную форму на лицензирование у регулятора FINMA, он должен сопоставить свою компанию с соответствующими требованиями:

брокер должен открыть представительство в Швейцарии. Это будет обязывать его автоматически жить по законам Швейцарии; показать документацию, в которой будут прописаны возможные риски при открытии/закрытии сделок, инвестирования, а также предоставления для клиентов финуслуг; иметь определенный размер минимального капитала, который сможет обслуживать размер достаточной ликвидности. Их размеры зависят от остатка на банковских счетах, объемов сделок и т. д.; предоставить развёрнутую информацию обо всех имеющихся учредителях, а также опубликовать информацию о компании в интернете.

Во времена криптобума (конец 2020-го) швейцарский регулятор обратил свой взор на рынок криптовалют. Молниеносный огромный рост BTC заставил контролирующую организацию полностью пересмотреть статус и отношение к первой криптовалюте. В результате, FINMA разрешила принимать к оплате BTC, а что касается статуса, то его приравняли к финансовому активу.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЙ БРОКЕР БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор/отзывы

Как пожаловаться на брокера в FINMA?

Иногда случается такое, что брокерский дом подолгу не выплачивает средства или его техническая поддержка вовсе не отвечает. В нашем понимании долго – это неделя. Если, не дай Бог, вы оказались в такой ситуации и ваш брокер – лицензирован швейцарским финансовым регулятором, в таком случае нужно писать жалобу.

Сделать это можно на странице официального сайта FINMA.

Выглядит она следующим образом:

Заполнять все поля в данной форме необходимо на английском языке. Даже, если у вас нет никого уровня владения данным языком, советуем воспользоваться гугл-переводчиком. Просто копируете ту часть текста, которую не понимаете, и вставляете его в онлайн-переводчик.

Вот как с этим примером:

Надеемся, суть вы уловили. Как только все поля будут заполнены на английском языке, нужно нажать на кнопку в конце под названием «Submit».

Можно ли рассчитывать на помощь швейцарского финансового регулятора FINMA?

Мы сделали краткий обзор финансового регулятора FINMA, который находится под юрисдикцией Швейцарии. Этот контролирующий орган относится ко второму эшелону важности из рейтинга всех регуляторов. Он может выдавать брокерам лицензии, а также отзывать их, если возникнут соответствующие обстоятельства.

Ввязываться в семейные споры этот регулятор не любит, поэтому особо надеяться на то, что единичная претензия в сторону Форекс-брокера будет рассмотрена, а иск клиента удовлетворен, особо рассчитывать не приходится.

Вместе с тем, брокерские дома, которые получили данные лицензии, считаются проверенными, так как Швейцария абы кого не лицензирует.

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

Рекомендуем посмотреть так же:

Можно ли доверять кипрскому регулятору CYSEC: список брокеров, громкие скандалы + как проверить лицензию

Добрый день, уважаемые читатели. При выборе брокера многие инвесторы сталкиваются с вопросом — какое значение имеет лицензия для обеспечения безопасности вклада и операций с ним. В частности, гарантирует ли кипрская лицензия CYSEC сохранность ваших средств? Читайте мой сегодняшний пост про регулятора.

Что такое CySEC и какие функции у регулятора

Вкратце попробую описать, что это за организация и чем она занимается. CYSEC с английского — Cyprus Securities and Exchange Commission — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам.

Официальный сайт CySEC четко определяет миссию регулятора: осуществление эффективного надзора для обеспечения защиты инвесторов и развития рынка ценных бумаг.

На сегодняшний день Комиссия выполняет следующие функции:

  1. Контролирует работу Кипрской фондовой биржи и операции, осуществляемые на ней, ее листинговые компании, брокеров и других участников торгов (лицензированные инвестиционные компании, коллективные инвестиционные фонды и т. д.).
  2. Предоставляет лицензии на осуществление деятельности.
  3. Налагает административные санкции и дисциплинарные взыскания на брокеров и других участников.

История создания

CySEC была сформирована в 2001 году в рамках 5 раздела Закона Кипра о ценных бумагах и биржах в качестве публичной государственной корпорации.

Когда Кипр стал официально частью Европейского Союза в 2004 году, CySEC автоматически подпал под правила новой Директивы ЕС MiFID, которая позволила всем компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги на европейских рынках. Однако присоединение к ЕС и принятие евро существенно изменили структуру финансового регулирования, которую CySEC создавала как налоговое убежище.

Структура комиссии

CySEC управляется Советом из пяти членов — Председателя, заместителя Председателя и еще трех человек, которые назначаются Советом министров по предложению министра финансов. Кроме того, Глава Центрального банка Кипра является членом совета Комиссии без права голоса.

Сама же комиссия регулятора включает 11 департаментов, которые заведуют такими направлениями:

  1. Стратегия и международные отношения.
  2. Эмитенты.
  3. Лицензирование.
  4. Борьба с отмыванием денег.
  5. Контроль за общими процедурами.
  6. Расследование нарушений.
  7. Юридический департамент.
  8. Администрация и персонал.
  9. Информационные технологии.
  10. Отдел оценки рисков и статистики.
  11. Внутренний аудит.

Кого контролирует регулятор

CySEC следит за операциями следующих субъектов:

  1. Кипрские инвестиционные фирмы (CIF).
  2. Кипрские филиалы инвестиционных компаний (IFS) других стран-членов ЕС.
  3. Аффилированные с CIF компании.
  4. Регулируемые хедж-фонды (UCITS) и связанные с ними лица.
  5. Компании-администраторы — доверенные и фидуциарные провайдеры.
  6. Менеджеры альтернативных инвестиционных фондов (AIFM).
  7. Регулируемые рынки.
  8. Центральная клиринговая палата (ЦКА).
  9. Депозитарии.

На основании каких законов работает

Основные обязанности, структура и полномочия Комиссии изложены в статье 25 Закона «О ценных бумагах и биржах» (L73 (I) / 2009).

В дополнение Комиссия также наделена полномочиями и обязанностями в соответствии со следующими законами:

  1. Закон о публичном предложении и проспект 2005 года.
  2. Закон 2005 года о борьбе с незаконным оборотом и манипулированием рынком.
  3. Закон о поглощении 2007 года.
  4. Требования к раскрытию информации (о ценных бумагах, допущенных к торгам на регулируемом рынке) 2007 года.
  5. Основные задачи и обязанности организации.

Закон также, помимо основных функций, доверяет Комиссии следующие обязанности:

  • запрашивать и собирать информацию;
  • требовать прекращения практики, противоречащей законам рынка ценных бумаг;
  • обратиться в компетентный суд для выдачи распоряжения о задержании, обвинения, замораживания или предотвращения отчуждения имущества или прекращения сделки с активами;
  • выдавать нормативные директивы и решения;
  • сотрудничать и обмениваться данными с другими государственными ведомствами Кипра, а также с компетентными иностранными органами власти и организациями.

Как лицензируются брокеры

Зарегистрировать компанию на Кипре самостоятельно — довольно проблематично. Поэтому существует множество сервисных фирм, которые оказывают полный перечень услуг, в том числе и по сбору и подаче документов в CySEC. В любом случае компании непременно придется пройти несколько обязательных этапов.

Требования для получения лицензии

  1. Главный офис компании должен находиться на Кипре.
  2. Следует оплатить пошлину в Центральный банк, размер ее будет зависеть от вида деятельности компании.
  3. Все процедуры, в том числе внутренний аудит, должны быть налажены.
  4. Обязательный бизнес-план с обозначением перспектив роста компании.
  5. Высокий профессиональный уровень работников (придется доказать, что местное население не может или не желает занять данную позицию).
  6. Легальность уставного капитала компании и дальнейших инвестиций в бизнес.

Стоимость лицензии

Подача заявления в CySEC, которая не включает расходы на перевод и оформление, а также другие прямые расходы, стоит 59 тыс. евро. Но эта сумма покрывает лишь все необходимые встречи сотрудников на Кипре с работниками Комиссии.

Санкции против нарушителей

Вводить санкции и взимать штрафы (хоть и незначительные) регулятор CySEC может, если:

  • не ведется или ненадлежащим образом ведется учет открытых торговых счетов — от 10 000 евро;
  • нарушены сроки выплаты инвесторам — от 5000 евро;
  • не соблюдается устав брокера — от 5000 евро;
  • брокер не отвечает на запросы клиентов — от 5000 евро;
  • базовые активы не фиксируются — от 5000 евро;
  • брокером несвоевременно подана отчетность — от 5000 евро.

Брокеры с регуляцией CySEC

На октябрь 2020 года в CySEC было зарегистрировано 250 инвестиционных компаний (некоторые проходят перерегистрацию). Среди российских в основном это форекс-брокеры, но есть и крупные инвесткомпании, такие как Финам.

Ниже приведен список брокеров с лицензией кипрской Комиссии, которые работают на российском рынке:

  1. Exness.
  2. NordFX.
  3. FxPro.
  4. Гранд Капитал.
  5. ГК TeleTrade.
  6. IFC Markets.
  7. HY Options.
  8. 24option.
  9. HotForex.
  10. Finpari.
  11. ForexMart.
  12. Альфа-Форекс.
  13. FXPRIMUS.
  14. Swiss Markets.
  15. LiteForex.
  16. TrioMarkets.

Брокеры, отказавшиеся от регуляции

23 компании добровольно отказались от лицензии регулятора (приостановили ее действие) после введения CySEC новых правил.

В основном это бинарные опционщики:

  1. Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd.
  2. B.O. Tradefinancials Ltd.
  3. Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd.
  4. Dragon Options Ltd.
  5. Glestimon Management Ltd.
  6. Glistentree Holdings Ltd.
  7. Gobaba FX Cy Ltd.
  8. Grow Wealth Assets Ltd.
  9. Hellenic Bank (Investments).
  10. Lucro Capital Ltd.
  11. Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
  12. NKB Investments Limited.
  13. Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
  14. Plasma Enterprises Ltd.
  15. Reserve Invest (Cyprus) Ltd.
  16. SA&PM (Cyprus) Limited.
  17. Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd).
  18. Starfish Markets (Cy) Ltd.
  19. Topic Markets Ltd.
  20. U.P.M Ltd.
  21. Vinson Financials Ltd.
  22. Xenon Capital Partners Ltd.

Список брокеров с санкциями

Есть и откровенные компании-нарушители, чьи лицензии были аннулированы Комиссией (withdrawn) или приостановлены за несоблюдение правил (suspended). Хотя вряд ли это утешит обманутых инвесторов.

Получить бонусы за открытие бинарного счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место в рейтинге! Лучший брокер судя по отзывам трейдеров! Идеален для новичков и средне-опытных трейдеров. Заберите бонусы за регистрацию счета:

  • Биномо
    Биномо

    2е место!

Добавить комментарий